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投資のコンシェルジュの口コミ・体験談!Amazonギフト券のもらい方は?

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  • 投資のコンシェルジュの口コミが知りたい!
  • Amazonギフト券がもらえるって本当?

今回はこんなお悩みを解決します。

資産運用に強いFP(ファイナンシャルプランナー)が無料で投資の相談に乗ってくれると話題の「投資のコンシェルジュ」。

とはいえ、投資のコンシェルジュなんて聞いたことない…怪しいのでは?と疑念を持つ方もいるでしょう。

そこで今回は、投資のコンシェルジュのリアルな口コミや評判はもちろん、筆者の体験談やAmazonギフト券のもらい方についても徹底解説していきます。

結論からいうと、サービス自体は勧誘もなく親身に相談に乗ってくれるので怪しいサービスではありませんでした。

ただし、Amazonギフト券などの特典をもらう条件が厳しいので、特典が欲しい方は事前にしっかりチェックしておきましょう。

まる

資産運用の悩みがある方はぜひ参考にしてください。

この記事を書いた人(著者情報)
この記事を書いたまる
まる
  • FP相談サービス体験数12社/合計25回以上
  • FP相談サービスで月37,280円の支出削減に成功
  • 日商簿記2級3級FP技能士など23の資格を所持
  • 金融Webライター・ブロガー2年目
  • 2歳男の子ママ&第二子妊娠中!

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不要な勧誘一切なし!

タップできる目次

投資のコンシェルジュの口コミ・評判【独自調査】

投資のコンシェルジュについて口コミや評判を調べてみたのですが、SNSでの純粋な口コミは見つからず…

ネットでは引用元不明の口コミ、もしくはほとんどが公式サイトからの引用でした。

そこで今回は、筆者が身銭を切って口コミを募集することに!

クラウドソーシングサイトで実際に利用した人の口コミを募集したときの画像
クラウドソーシングサイトで生の口コミを募集したときの実際の画面

大手クラウドソーシングサイト「クラウドワークス」にて、投資のコンシェルジュを利用した方に感想を聞いてきました。

まる

利用者のリアルな口コミばかりです。ぜひ参考にしてください。

良い口コミ・評判

まずは良い口コミからご紹介していきます。※内容が被っている・同じ口コミは割愛しています。

30代/女性

最近話題のNISAを始めてみたものの、銘柄が自分に合っているのか不安だったのですが、投資のコンシェルジュを利用して自分にはリスクが高すぎることが発覚。収支状況から自分に合った銘柄を教えてもらい、悩みがスパッと解決しました。まだ始めて日も浅かったので、マイナスも少なめで済みました。早めに相談してよかったです。

50代男性

株をいくつか保有しているが、ほとんどマイナスになってしまいこのままでいいか不安で相談した。今までは証券会社のメールで一喜一憂していたが、プロに相談して心が軽くなった。
また定期的に相談したいと思えるサービスだった。

20代女性

たまたまネットで見つけて半信半疑で相談したのですが、初心者の私にも分かりやすく解説してくださりかなり勉強になりました。
貯金が全然ないことを伝えると、まずは家計管理からということで投資以外の相談にも乗ってもらえてびっくりです。
投資をむりやり勧誘されることもなかったです。安心できるところだと思います◎

良い口コミを調査してみると、

  • 自分に合った銘柄が分かった
  • プロに相談して心が軽くなった
  • 初心者でも分かりやすく説明してくれた
  • 投資以外にも相談に乗ってくれた

といった感想が多かったです。

投資のコンシェルジュ資産運用のプロが集まっているので、初心者から熟練者までの幅広い悩みに対応しています。

まる

特に投資の悩みなんて誰に相談していいか分からないですからね。
不安なときでもすぐに相談に乗ってくれるプロがいると心強い!

悪い口コミ・評判

逆に悪い口コミもいくつかあったのでご紹介します。

20代女性

FP相談自体が初めてだったんですが、初対面の人と顔を合わせて話すのが少し緊張しました。

50代男性

サービスの名前を聞いたことがなかったので、相談するまで不安だった。

30代男性

アマギフがもらえる!と思って相談したけど、あとになって調べたらあまりよくないのでは?と怖くなった。企業面談は断りました。
アマギフは欲しかったけど。

悪い口コミを調査していると、

  • カメラをつけて話すのが緊張した
  • サービス名を知らなかったので相談するまで不安だった
  • Amazonギフト券配布って大丈夫なの?と怖くなった

との意見が見受けられました。

まずカメラをつけて話すのが緊張したというのは、FP相談あるあるかなと思います。

まる

筆者も今までに10社以上(合計20回以上)体験してきましたが、いまだに毎回緊張してしまいます…笑

FP相談でカメラを映したくない!という方は、マネーコーチのようなカメラ不要のサービスも検討してみると良いでしょう。

また、Amazonギフト券配布が法律に触れるのではないか?といった点から怖くなったという方もいました。

この件に関しては実際に投資のコンシェルジュさんに問い合わせてみたので、気になる方は

>>豪華特典のもらい方

を事前に確認しておきましょう!

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投資のコンシェルジュ|筆者体験談

ここからは、筆者の体験談をレビューしていきます。

実は、以前同じ会社の別サービスである「お金のみらいマップ」を利用したことがありまして…

今回「投資のコンシェルジュ」を改めて予約したところ、以下のようなLINEが届きました。

投資のコンシェルジュで予約した際に実際に届いたLINE
投資のコンシェルジュから届いたLINE

つまりお金のみらいマップと投資のコンシェルジュは中身は同じサービスとのことです。

お金のみらいマップお金全般の悩み
投資のコンシェルジュ資産運用に特化

ということですね。

筆者はお金のみらいマップでも資産運用について相談していたので、今回はそのときの体験談をレビューしていきます!

お金のみらいマップの口コミや筆者体験談が気になる方は「お金のみらいマップの口コミ・評判は?実際に体験してレビュー!」をご覧ください。

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投資のコンシェルジュのメリット

投資のコンシェルジュのメリットは以下のとおりです。

ひとつずつ解説します。

勧誘がない

通常、無料のFP相談サービスというと「勧誘されるのでは?」といったイメージを持つ方も多いのではないでしょうか。

これはFP自身がなにかしら売りたい商品を持っており、不要な保険を勧誘してくるケースが多いからです。

その点、投資のコンシェルジュそもそも自社商品を持っていない=つまり勧誘されることがありません。

まる

もちろん、相談者の希望があれば提携している企業を紹介してもらうことも可能ですが、不要な勧誘をされないのはありがたいですよね。

安心のイエローカード制度を導入

イエローカード制度とは、プランナーと相談者の間に投資のコンシェルジュが入り、第三者の視点からサポートしてくれるサービスです。

まる

しつこい営業行為をされた場合にはすぐに担当を変更してもらえるので、安心して相談できますね。

Amazonギフト券などの豪華特典がもらえる

投資のコンシェルジュでもらえるAmazonギフト券と宮城県産お肉

投資のコンシェルジュで資産運用の相談をすると、

  • 最大60,000円のAmazonギフト券
  • 宮城県石巻市の高級お肉

がもらえるキャンペーンを実施中です。

無料で相談に乗ってもらえるだけでなく、Amazonギフト券やお肉がもらえるのは嬉しいですよね!

>>キャンペーンの受け取り方法を見る

こういったキャンペーンはあくまでも期間限定で、企業努力の一環です。

まる

急に終了する可能性も大いにありえるので、悩んでいる方はお早めに!

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投資のコンシェルジュのデメリット

投資のコンシェルジュのデメリットは以下のとおり。

ひとつずつ解説します。

特典をもらう条件が少し厳しい

投資のコンシェルジュでは、Amazonギフト券が最大60,000円+宮城県産お肉などの豪華特典がもらえるキャンペーンを実施中です。

ただ、この特典は相談すれば必ずもらえる!というわけではなく、いくつか条件があります。

特典条件(公式サイトより)
  • 当社FPが選定してご紹介する企業と面談を受けていただくこと
  • 企業のご紹介から1週間以内に日程調整、30日以内に面談の実施をしていただくこと
  • WEB面談の場合は、カメラONでご面談いただくこと
  • ご紹介する企業との面談完了後、7日以内に当社指定のアンケートフォームにご回答いただくこと
  • 本業の源泉徴収票又は給与明細を、FP面談後30日以内に下記の提出フォームで提出し、所得・お勤め先が確認できること
  • 提出フォーム⇒https://forms.gle/oZRuBCNGihgzkQDd7
  • 金融商品に関する面談特典は1,000円分の特典お渡しになります
  • 弊社からご紹介する企業5社とのご面談完了でお肉の特典を送付いたします。
まる

条件は細かいですが、ギフト券がほしい方は必ずチェックしておきましょう!

店舗/訪問相談はできない

投資のコンシェルジュはオンライン相談のみで、店舗に直接行って相談したり訪問してもらうことはできません。

カメラをオンにする必要がある

投資のコンシェルジュではWebカメラをオンにする必要があります。

そのため、どうしても「恥ずかしい」「緊張する」という人もいるでしょう。

まる

筆者もFP相談サービスは10社以上経験していますが、カメラありだと毎回緊張してしまいます。

知らない人とカメラをつけて話すのは苦手…という方は、マネーコーチのようなカメラオフで利用できるサービスを検討してみてもいいでしょう。

実際に相談してみましたが、TOP3に入るくらいにはオススメです。

マネーコーチの体験談や評判が気になる方は「マネーコーチの評判・口コミは?主婦が体験談をレビュー!」も合わせてご覧ください。

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他のFP相談サービスと比較

投資のコンシェルジュは他のFP相談サービスと比較して何がいいのでしょうか。

今まで筆者が相談したサービスをもとに比較すると以下のとおりです。

スクロールできます
FP相談サービス名おすすめ度FPの質大きな特徴公式サイト
マネーキャリア
体験談

5.0/5.0
FP3,000人
資格取得率100%
保険募集人
住宅ローン診断士
顧客満足度98.6%
Google口コミ4.8/5
希望のFP像があれば調整可
マネーキャリア
マネーコーチ
体験談

5.0/5.0
FP
資格取得率100%
IFA
Webカメラ不要
全員国家資格持ち+経験豊富
不要なセールス一切なし
マネーコーチ
お金のみらいマップ
体験談

4.8/5.0
FP
資格取得率100%
自社商品なし(勧誘なし)
全員国家資格持ち
もらえるプレゼントが超豪華
お金のみらいマップ
投資のコンシェルジュ
体験談

4.8/5.0
FP
資格取得率100%
自社商品なし(勧誘なし)
全員国家資格持ち
もらえるプレゼントが超豪華
投資のコンシェルジュ
保険チャンネル
体験談

4.5/5.0
FPFPを指名可能
大手リクルートが運営
もらえるプレゼントが超豪華
保険チャンネル
マネードクター
体験談

4/5.0
FP相談手段が豊富
プレゼントがもらえる
マネードクター
保険見直し本舗
体験談

3.5/5.0
FP
ライフアドバイザー
MDRT会員
1担当者制
スイーツギフトチケットがもらえる
保険見直し本舗
ほけんの窓口
体験談

3.0/5.0
FP女性担当者を指定可能(条件あり)ほけんの窓口
ベビープラネット
体験談

3.0/5.0
FP妊娠・出産・育児に特化ベビープラネット
マネーフォワード
体験談

3.0/5.0
FP
IFA
家計簿アプリ利用率No.1の実績マネーフォワード
オカネコ
体験談

4.0/5.0
FP
IFA
3分で家計診断ができるオカネコ
マネイロ
体験談

4.0/5.0
FP
IFA
3分で投資診断ができるマネイロ

要約すると、投資のコンシェルジュならではの魅力は

  • 投資に特化したプロが集まっている
  • キャンペーン特典が圧倒的に豪華
  • 自社商品を持っていない(=勧誘がない)

といったところでしょうか。

ちなみに、投資のコンシェルジュを運営している合同会社オンラインは、「お金のみらいマップ」という別サービスも運営しています。

まる

投資以外のお金の悩みがある方はお金のみらいマップで相談すると良いでしょう。

>> お金のみらいマップの口コミ・体験談はこちら

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投資のコンシェルジュの予約方法

それでは、投資のコンシェルジュの予約方法を解説していきます。

予約方法

STEP
公式サイトにアクセス

投資のコンシェルジュ公式サイトにアクセスし、「オンライン無料相談はこちら」をタップ。

STEP
必要事項を入力。

AIとのチャットが始まるので、必要事項を入力。

投資のコンシェルジュの予約画面
STEP
公式LINEの追加

案内に沿って公式LINEを追加します。

投資のコンシェルジュの予約画面2
STEP
運営と日程調整をする

LINEを追加すると公式から連絡がくるので、担当FPと日程調整をしましょう。

豪華特典のもらい方

Amazonギフト券や高級和牛をもらう条件は以下のとおりです。

特典条件(公式サイトより)
  • 当社FPが選定してご紹介する企業と面談を受けていただくこと
  • 企業のご紹介から1週間以内に日程調整、30日以内に面談の実施をしていただくこと
  • WEB面談の場合は、カメラONでご面談いただくこと
  • ご紹介する企業との面談完了後、7日以内に当社指定のアンケートフォームにご回答いただくこと
  • 本業の源泉徴収票又は給与明細を、FP面談後30日以内に下記の提出フォームで提出し、所得・お勤め先が確認できること
  • 提出フォーム⇒https://forms.gle/oZRuBCNGihgzkQDd7
  • 金融商品に関する面談特典は1,000円分の特典お渡しになります
  • 弊社からご紹介する企業5社とのご面談完了でお肉の特典を送付いたします。
まる

面談が終わればすぐもらえる!というわけではないので注意しましょう。

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投資のコンシェルジュのよくある質問

なぜ無料?怪しいサービスなの?

通常、お金の相談は5,000円~20,000円ほどの費用がかかります。

あくまでもこれは基本料金で、ライフプランの作成などは追加料金がかかることも…。

その点、投資のコンシェルジュは企業から報酬をもらっているので私たち相談者にお金がかかることは一切ありません。ありがたいですね。

勧誘はしつこい?

投資のコンシェルジュは自社商品を持っていないため、金融商品の勧誘などがそもそもできません。

つまり不要な勧誘は一切ないということ。

もちろん、相談者の希望があれば提携している企業と繋いでもらうこともできますよ。

Webカメラは必須?

相談の際はWebカメラ必須です。

カメラをつけて相談するのが恥ずかしいという方は、マネーコーチのようなカメラ不要で相談できるサービスも検討してみてくださいね。

相談時間はどれくらい?

相談内容にもよりますが、1時間程度となっています。

もし1回で解決しなかったとしても、何回相談しても無料です。

Amazonギフト券などの特典のもらい方は?

>> 豪華特典のもらい方 をご覧ください。

特典が「対象外」になる場合とは?

投資のコンシェルジュの特典が対象外になる場合は以下のとおりです。

特典対象外となるケース
  • キャンペーンお申込内容に不備・不正・虚偽・重複・いたずらなど
  • ご紹介先の企業様からクレームがあった場合(明らかに投資を検討していない姿勢、面談の当日キャンセルなど)
  • ご紹介する企業との初回面談から30日以上次回面談日程が取れない場合
  • ご紹介先の企業へ特典について言及された場合(ご紹介先の企業は特典には関与しておりません)

運営している会社はどこ?

会社概要は以下のとおりです。

会社名合同会社オンライン
設立年月日2020年1月22日
所在地〒104-0061 東京都中央区銀座7丁目13番6号 サガミビル2F
代表山本 光剛

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Amazonギフト券は保険業法違反では?

保険会社や保険代理店が保険相談をする際に、換金性の高い金券(商品券)を配布するのは保険業法で禁止されています。

5 保険契約者又は被保険者に対して、保険料の割引、割戻しその他特別の利益の提供を約し、又は提供する行為保険業法 第300条(保険契約の締結等に関する禁止行為)

引用:保険業法の第300条第1項第5号

また、換金性が高くなく、前払い式支払いでもないものの、大型ショッピングモール内で利用可能なポイントや、大型の量販店や通販サイト内で利用可能なポイント、幅広い商品と交換できるカタログギフト等も、「使途の範囲」が広いと認められることから「特別利益」に該当するとされています。

保険見直し本舗より引用

そのため、Amazonギフト券をもらって大丈夫なの?と不安になる方もいるでしょう。

この件に関しては筆者も気になっていたので、実際に投資のコンシェルジュさんに問い合わせをしてみました。

返答内容としては以下のとおりです。

投資のコンシェルジュからの回答
  • 投資のコンシェルジュは保険会社を紹介するサービスではなく、不動産・太陽光・IFA等の案内がある中に保険も含まれているというスタイル
  • 保険紹介の場合に配布するAmazonギフト券は1,000円なので、保険業法に問題のない価格設定にしている
説明します!

返答をまとめると問題ないとのこと。

ただ、換金性の高い商品券という線引きは曖昧であるのもまた事実。
不安な方は他のFP相談サービスを検討してみると良いでしょう。

特典に換金性がなく、②圧倒的人気を誇るFP相談サービスはマネーキャリアです。

お客様満足度98.6%でGoogleマップの口コミも4.8/5.0という圧倒的高評価。

マネーキャリアGoogleマップの口コミ・評判
マネーキャリアGoogleマップの口コミ

資産運用に強いFPも多数在籍しているので、ぜひこちらも検討してみてください。

お客様満足度98.6%!お金のかかりつけ医

合計12社体験した中で一番おすすめ◎

公式サイト:https://money-career.com/

まる

私もマネーキャリアで新NISAについて相談しました!あのとき運用方法を見直したおかげで、今では資産がどんどん増えています。

マネーキャリアの口コミや体験談が気になる方は「【体験談】マネーキャリアの口コミ・評判は最悪?主婦が3回体験してみた」も合わせて参考にしてください。

投資のコンシェルジュの口コミまとめ

今回は、投資のコンシェルジュの口コミ・体験談をご紹介しました。

投資のコンシェルジュは特典が豪華で話題ですが、換金性という面で心配な方はマネーキャリアのような他サービスも検討してみると良いでしょう。

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この記事を書いた人

家計をどうにかしたくてFP相談サービスを10社以上(20回以上)体験した主婦です。
日商簿記2級、3級FP技能士など22の資格を所持。
FP相談サービスで削減できた支出は年間約40万円。
失敗しないFP相談サービスの選び方を発信中。

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