今回はこのようなお悩みを解決します。
じゃらんやホットペッパーなどで有名な大手「リクルート」が運営する「保険チャンネル」。
リクルートという名前を一度は聞いたことがある方も多いのではないでしょうか?
とはいえ、保険チャンネルの口コミ自体は多くないため、「なぜ無料?」「勧誘はない?怪しいんだけど…」と不安になる方もいるでしょう。
そこで今回は、保険チャンネルを実際に体験してレビューすることに!
SNSに挙がっている口コミ・評判も合わせてリアルな体験談をご紹介していきます。
保険チャンネルに相談しようか迷っている方はぜひ参考にしてください。
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実際に相談して良かったBEST3!
- FP相談サービス体験数11社/合計20回以上
- FP相談サービスで月37,280円の支出削減に成功
- 日商簿記2級・3級FP技能士など23の資格を所持
- 金融Webライター・ブロガー2年目
- 国立大学経済学部卒/元国税専門官
保険チャンネルの口コミ・評判
それでは、保険チャンネルの口コミ・評判をご紹介していきます。
保険チャンネルの良い口コミ・評判
FP相談は、年収や資産状況、家族構成など他人には伝えにくい情報も相手に渡さないと正確な診断をしてもらいにくい。そして相手は保険を契約するのを仕事にしている人たち。だからこそ、信頼できる人だと思えないと安心して相談できない。
— ゆう@30歳からの資産形成。学費をブログと投資で稼ぐ人。 (@yuu_913_) March 15, 2022
その点保険チャンネルは、何度でも無料で面談できるからよい。
リクルートの保険チャンネル、無料に加えて、簡単なアンケートに答えたらGODIVAのクッキー貰えたΣ(・□・;)
— カネ部の部長Yossy (@money_yossy) February 8, 2023
神!!! pic.twitter.com/Z6NmjLCiTo
このサービスを使えば、保険サービスごとの比較ができるので自分の条件に合っていると感じました。相談料は無料なので、あまりお金をかけたくないという場合にも使うことが可能です。またファイナンシャルプランナーに相談することができる点も、このサービスのメリットの1つです。お金自体の知識が増えることで、保険をより身近にも感じられます。対応地域が狭いという点を除けばとても使いやすいサービスです。
引用:みん評
サイトを通して、保険に関する知識を幅広く身につけることができて嬉しいです。(中略)生命保険だけでなく、社会保険や年金保険、収入保障保険など幅広い保険について紹介されているところに惹かれています。こちらのサイトで予約をして、自宅の近くにある商業施設で行われるファイナンシャルプランナーの無料相談会に参加したところ、保険のあり方に対する役立つアドバイスをもらえて良かったです。
引用:みん評
担当してくださった方は非常に親身になって話を聞いてくれることや、保険業に実際に携わっているだけあって実績や知識が豊富な方で安心して相談することができました。
引用:みん評
また相談する場所もオンラインをはじめ、希望する場所までファイナンシャルプランナーが訪問してくれるので、わざわざ自分で店舗まで行く手間がかからないのも便利なポイントです。
自分自身のライフスタイルに合わせて専属のプランナーと相談することができたので良かったです。相談はパソコンやスマホを使って簡単にアドバイスを受けることができましたし、老後の資金に関する悩みもしっかりとヒアリングをしてくれたので安心して相談することができました。専属のプランナーは提案力があって、専門的な知識も豊富で信頼性がありました。時間があるときは今後の新しい保険サービスも一緒に提案してくれたので、月々にかかる出費も最大限に抑えることができました。おかげで、日常生活が豊かになったと感じています。
引用:みん評
良い口コミを見ていると、
- 何度でも無料なのが良かった
- 特典がもらえたのが嬉しかった
- FPが非常に親身になって話を聞いてくれた
- わざわざ店舗まで行く手間がかからない
- 月々にかかる出費を最大限に抑えることができた
といった意見が多かったです。
さらに相談後は無料でプレゼントがもらえるのも嬉しいポイント!
このキャンペーンはあくまでも企業努力のため、いつまで続くかは分かりません。
ある日いきなり終了!なんてこともあり得るので、悩んでいる方は早めに予約しておきましょう~!
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保険チャンネルの悪い口コミ・評判
そういえば、お金のことが何もわからないからリクルートが運営している保険チャンネルからファイナンシャルプランナー無料相談を予約したんだけど、時間になっても来なかったから電話したら、そもそも担当のファイナンシャルプランナーさんに連絡が行ってなかったのが今日のハイライト
大河さなか🌸潜水済🫧 (@xxx_fish_xxx) January 15, 2023
保険チャンネルの悪い口コミはほとんどありませんでしたが、1件だけ「FPに連絡が行ってなかった」という意見がありました。
保険チャンネルに限らず、対面相談ではたまにあるトラブルのようです。
とはいえせっかく貴重な時間を割いているのに、連絡もな何もなかったら不安になりますよね。
そんなときは迷わず保険チャンネルに報告を入れましょう!すぐに対応してもらえますよ。
保険チャンネル筆者の体験談|口コミは本当?
それではここからは、筆者が実際に保険チャンネルを利用したときの体験談についてお話していきます。
これから相談する方はぜひ参考にしてくださいね!
前提条件①我が家の家族構成
我が家の家族構成は以下のとおりです。
- 夫(30):会社員
- 妻(33):個人事業主
- 息子(2):自宅保育
- 家…賃貸(月8万円)、2~3年後にマイホーム計画中
- 車…あり
- 投資…つみたてNISA
前提条件②担当FPの簡単なプロフィール
今回担当してくださったFPさんは、40代で経験年数20年以上の大ベテラン!
話し方はすごくゆったりで、説明もすごく分かりやすかったです。
実は今回、指名はせずに予約したんですが、蓋を開けてみると同じ県の方でした。
地元の経済事情にも詳しかったので、そういった事情込みでの提案がすごく参考になりましたよ~!
ではさっそく、相談内容についてご紹介していきます。
今回相談した内容は以下の2つです。
- 教育資金について|1回目
- ライフプランの作成(ヒアリング)|1回目
- ライフプラン表の説明|2回目
1回目は1時間半、2回目は1時間ほどの所要時間でした。
では詳しい内容について見ていきましょう!
相談内容①教育資金について
まずひとつめに教育資金についてご相談しました。
- 教育資金はいつまでにどのくらい貯めておくべき?
- 子どもが2~3人に増えても今の収入でやっていける?
- 学資保険には入ったほうがいい?(現在未加入)
相談した結果、以下のようにアドバイスをいただきました。
- 高校になると一気に貯金できなくなるので、勝負は小学校~中学校まで
- 国公立なら500~600万、私立なら1,000万ほど必要
- つみたてNISA、児童手当、現在の貯金ペースなら国公立はまず問題なし
- ただし将来のことは分からない。私立理系に進む可能性もあるので、まずは1,000万を目標に対策しよう
- 学資保険は元本割れのケースが高いので入らなくて良い
将来については楽観視してたけど、私大に進む可能性を考えるとうかうかしてられないですね…!
学資保険は要らないんだね
これすっごく意外でした!
教育資金の相談⇒まず学資保険を勧められると思っていたので…。
最近だと元本割れのケースも多いのでおすすめしないとはっきり言われたよ!
なんでもオススメするんじゃなくて不要なものは不要!ってはっきり言ってくれるのは嬉しいね。
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相談内容②ライフプランについて
我が家の将来を見通すために、ライフプランの作成もお願いしました。
収支状況や家計について細かくヒアリングされますが、数字は細かく伝えたほうがより正確なライフプランになりますよ。
完成したライフプラン表は次回の面談時に解説してくださるとのこと。
2回目の相談が終わったら追記します!
実際のライフプランってどんな感じなのか気になる方は以下の記事も読んでみてください。
参考:マネーキャリアの口コミ・評判|なぜ無料?実際に体験してレビュー!|我が家のライフプランについて
【追記】2回目の相談に行ってきました
ライフプラン表の説明を受けるために2回目の面談を受けてきました!
さっそくライフプラン表を見ながら我が家の家計について見てみると…
来年から赤字だと発覚(大ショック)…。
ただし、落ち込む必要はないと以下のように説明を受けました。
- 来年一時的に赤字になるのは車の購入があるから
- 今後何度か発生する赤字は今の貯金でまかなえるので大丈夫
確かに我が家は2024年に車を購入予定でした。現金一括で買う予定なのでそれが原因だったようです。
今の貯金でまかなえるとのことで安心です。
とはいえ…
今後子ども2人目以降を考えるなら、家計がキツキツになってしまう
とのこと(2回目のショック)。
家計に余裕を持つためには、以下のような対策がありますよと教えていただきました。
- 食費の中でも外食費を減らす
- 収入を増やす
- 固定費を節約する
我が家はすぐウーバーに頼ってしまうクセがあるので、そこをまず少しずつ減らしていきましょうとのこと。
ただ、FPさんは外食の多い我が家を責めることもなく(むしろ労いの言葉をかけてくださった…!)、優しく寄り添ってくださいました。
原因と対策もわかったので、さっそく今日から節約頑張ります!
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保険チャンネルのメリット7選
保険チャンネルのメリットは以下のとおりです。
- あの「リクルート」が運営しているので安心
- 何度でも無料で相談できる
- お金の悩みならなんでもOK
- 担当FPを自分で指名できる
- 相談場所が選べる
- ライフプラン表を作成してもらえる
- 相談すると無料でプレゼントがもらえる
ひとつずつ解説します。
あの「リクルート」が運営しているので安心
保険チャンネルは、ホットペッパーやじゃらんなどの有名サービスを展開している「リクルート」が運営しています。
FP相談サービスはたくさんありますが、中には聞いたこともない会社で心配…という方もいるのではないでしょうか。
リクルートなら誰もが1度は聞いたことがある大手企業ですし、実績や個人情報保護の観点からでも安心です。
何度でも無料で相談できる
保険チャンネルのFP相談は何度でも完全無料で利用できます。
中には、2回目からは有料…といったサービスもありますが、保険チャンネルは2回目以降も無料なのでご安心ください。
相談が終わったあとに「あ!これ聞いておけば良かった…」と後悔することもあるので、何度でも無料で相談できるのは嬉しいですね。
お金の悩みならなんでもOK
保険チャンネルは「保険」という名前が入っているので保険しか相談しちゃダメ?と思われがちですが…
実際はそんなことはなく、家計管理や教育資金、住宅ローンなどお金にかかる悩みならなんでもOKです。
保険特化の相談サービスもある中で、お金全般相談できるのはありがたい!
担当FPを自分で指名できる
今までいくつかFP相談を受けてきましたが、すごいな~と感心したのがFPを指名できること。
というのも、ほとんどのFP相談サービスは自分でFPを選択できません。
そのため、実際にお話してみると「外れだな…」と思う可能性だってあるわけです。
その点、保険チャンネルは自分でFPを指名できるため、そういったリスクを排除することができます。
事前に顔やプロフィールを見て担当者を決めたいという方は、ぜひ保険チャンネルを利用しましょう。
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相談場所が選べる
保険チャンネルでは、あなたが希望した場所までFPが訪問してくれます。
- 自宅
- 職場
- カフェ
- オンライン
特に小さいお子さんがいてなかなか外出できない方や、仕事が忙しい方はオンラインがオススメ。
私も2歳の息子がいるためオンラインでお願いしました。
わざわざお店に行かなくていいのは非常に助かります…!
ライフプラン表を作成してもらえる
ライフプラン表が無料で作れるのも保険チャンネルの大きなメリットです。
ライフプランニングとは、簡単にいうと生活設計のことです。人生の目標やライフイベント、収入・支出などを時系列別にまとめて数値化したライフプラン表を作成して、今後の生活を設計していきます。
ライフプラン表を作成することで、ライフイベントにおいてどれだけの費用が必要で、そのためにはどのように貯めていけば良いかを考えやすくなります。
引用:Money Forward お金の相談
ライフプラン表は、自分でも作ろうと思えば作れますが…、いざやり始めるとめちゃくちゃ大変です。
その点、プロに任せればこちらがやることは簡単なヒアリングに答えるだけ。
今の収支で将来大丈夫なのかな?と少しでも不安な方はライフプランを作ってもらうことをオススメします!
相談すると無料でプレゼントがもらえる
保険チャンネルでFP相談すると、相談者限定でプレゼントがもらえます。
現在はなんとハーゲンダッツのギフトチケットが!
無料で相談できるだけでなく、プレゼントまでもらえるのはありがたいですよね!
特典は予告なく終了する可能性もあるため、FP相談を検討している方は早めに申し込んでおきましょう。
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保険チャンネルのデメリット2選
保険チャンネルのデメリットは以下のとおりです。
- 取り扱い保険商品が少なめ
- 対応していない地域がある
ひとつずつ解説します。
取り扱い保険商品が少なめ
保険チャンネルで取り扱っている保険商品は27社で、他のFP相談サービスと比較すると少なめです。
大手サービス「マネーキャリア」は50社ほど取り扱っているため、それと比較すると少なく感じますね。
とはいえ、保険チャンネルが取り扱っている保険会社は大手で安心できるところばかり。
- 名前を聞いたことがある会社のほうが安心できる
- 会社が多すぎても選ぶのが大変
という方にとっては、保険会社が少ないことは逆にメリットにもなり得るでしょう。
対応していない地域がある
保険チャンネルのFP相談は、地域によっては利用できない場合があります。
対象地域については、公式サイトを下の方にスクロールすることで確認可能です。
自分の地域が対象地域に表示されない場合は、予約時に問い合せてみてくださいね。
保険チャンネルの予約・指名方法
ここからは、保険チャンネルでFP相談を予約する方法について解説していきます。
①FPを指名しない場合②FPを指名する場合で少し方法が違うので、両方解説しますね!
FPを指名したい方は必ず②の方法で予約しましょう。普通に予約するとFPを指名できません。
私も指名したかったのに間違えてそのまま予約してしまい…
皆さんには同じ経験をしてほしくないのでここでやり方をしっかり解説しますね。
\ 項目をクリックして該当箇所へジャンプ!/
担当FPを指名しない場合
予約後、コールセンターより日程の確認や相談内容についてのヒアリングがあります。
担当FPを指名したい場合
保険や住宅ローンの相談をしたい場合は、自分が住んでいる地域近辺のFPを指名するのがオススメ!
あとの流れは、FPを指名しない場合の流れと同じです!
保険チャンネルで相談する前にやっておくべきこと
ここからは、保険チャンネルでFP相談する前にやっておくべきことを解説します。
必須!というわけではありませんが、やっておくと相談もスムーズに進むのでぜひ目を通しておいてください。
- まずはなるべく早く予約
- 現在の収入と支出をざっくり把握
- 家計簿や源泉徴収票、保険証券があれば用意しておく
ひとつずつ解説します。
まずはなるべく早く予約
保険チャンネルは人気サービスのため、早く予約しないと希望日に面談できない…という可能性もあります。
特にFPを指名する場合は予約が埋まっていることも。早めに予約しておきましょう~!
現在の収入と支出をざっくり把握
毎月の収入や固定費・変動費など、お金の流れをざっくりと確認しておきましょう。
細かい数字を把握する必要はありません。ざっくりでOKです!
家計簿や源泉徴収票、保険証券があれば用意しておく
手元に家計簿や源泉徴収票などを用意しておくとライフプラン作成の際にスムーズです。
なくてもOKですが、あったほうが正確な数字で作成してもらえますよ!
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保険チャンネルのよくある質問
保険チャンネルを利用するにあたり、いくつか疑問に思う方もいるでしょう。
よくある質問をまとめたので、よかったら参考にしてください!
保険チャンネルのFP相談をおすすめできる人
以上の内容から、保険チャンネルは以下のような方におすすめです。
- 担当FPを指名して相談したい方
- お金に関してばく然とした悩みがある方
- お金のプロに中立的な立場でアドバイスをもらいたい方
- 自分の好きな場所で相談したい方
- ライフプラン表を作ってもらいたい方
完全初心者でもOK!オンラインで参加できるので、まずは気軽に参加してみましょう。
保険チャンネルの口コミは正しかった!今すぐ相談しよう
今回は、保険チャンネルの口コミ・評判をもとにメリットやデメリットについても解説しました。
良い口コミ | 悪い口コミ |
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何度でも無料なのが良かった 特典がもらえたのが嬉しかった FPが非常に親身になって話を聞いてくれた わざわざ店舗まで行く手間がかからない 月々にかかる出費を最大限に抑えることができた | FPとの連絡ミスがあった |
ホットペッパーやじゃらんを運営している大手企業なので、個人情報保護の観点からも安心ですね。
また、保険チャンネルは担当FPを指名することも可能です。
希望がある方はぜひ指名制度を活用すると良いでしょう。
キャンペーン特典もゲットして、お得に相談しましょう!
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