この記事で解決できる悩み
- マネーフォワードお金の相談の口コミ・評判が知りたい
- マネーフォワードお金の相談の体験談が読みたい
今回はこのようなお悩みを解決します。
家計簿アプリでおなじみの「マネーフォワード」。
実はFP相談サービスもリリースされているのはご存知でしょうか？
ネットの口コミでは「保険料が安くなった」「アドバイスが有益だった」という意見もありますが、中には「結局は保険の営業だった」「まったく参考にならなかった」という厳しい意見も。
まるどうせ相談するなら、後悔したくないですよね。
そこで今回は、マネーフォワードお金の相談の口コミ・評判はもちろん、筆者の体験談も紹介していきます。
結論、担当の方は優しい雰囲気の方で非常に話しやすかったです。
が！
ライフプランの作成前に面談が終了してしまい…
相談したいことの半分も聞けませんでした。
まる30分も話してないような…
なぜそうなってしまったのか？という考察も踏まえて、詳しくレビューしていきます！
実際に相談して良かったBEST3！
マネーフォワードFP相談｜口コミ・評判
まずはネットやSNSに公開されているの口コミ・評判を紹介します。
良い口コミ・評判
こんBOWはー🌈
— さだBOW🌈 Lv.7（インデックス投資✖️倹約✖️朝活ラン） (@thefirsttoshi) November 18, 2023
我が家の家計革命に向けて、マネーフォワードの無料FP相談の第2回目を行いました🐸
保険料がかなり安くなりそうです🌟
お恥ずかしながら保険とか関心なく高い保険料を払い続けてしまっていたことを実感&後悔😱
てかFPの勉強したら相談せず自分で分かるのか⁉️そういうことかー🌈
マネーフォワードME を有料で使っていて、最近2回ほど無料FP相談というのに申し込み、相談させていただきました。FP相談とは書いているけど、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）という資格を持った方に無料で相談にのってもらい、稼ぎ方・資産運用のアドバイスしてもらえて、良きだった。
— おまつ (@lisappelisappe) September 17, 2023
良い口コミを見ていると、「保険が安くなった」「IFAにアドバイスをもらえて良かった」「すごく丁寧な人が担当だった」という意見が多かったです。
まる相談員は全員FP（もしくはIFA）なのでお金のことなら安心して相談できますね。
悪い口コミ・評判
マネーフォワードの無料FP相談は結局保険営業！時間割いて損した〜。プレミアム特典だから期待してたけどやるだけ時間の無駄。
— 褒めらにあん🐉👾🤓 (@lime_unun) March 26, 2023
今日はマネーフォワードのFP相談を受けました。
— 貞昭 (@kwlqwpbkhyJhzeg) July 1, 2023
正直イマイチでした。
やはり無料相談は駄目なんですかねぇ。
FPさんは家計に問題のある人の相談に乗って、保険なんかに入ってもらった手数料で元を取るんでしょうね。
私のように自分である程度備えてる人はたぶん迷惑なんだと思います。
マネーフォワードの無料FP相談なるものをやってみたが、売れるものがないと判断されたのか、あっさり終わった。
— うらわの民 (@urawanotami1) August 31, 2022
まぁFP側としてはアプローチできる顧客数が増えるからいいんだろうが、見込みがない客に当たると可愛そうではある。
感想としては、ほとんど金融知識がない人向けのサービスと感じた。
一方、悪い口コミを見ていると「結局は保険の営業だった」「イマイチだった」「売れるものがないと判断されたらあっさり終わった」との意見も多く見受けられました。
まる特に保険の営業をされたという口コミが多かったです。
勧誘や押し売りは避けたい、という方はマネーキャリアがオススメ。
100人中98人が評価している人気FP相談サービスで、私も実際に体験してみましたが勧誘はまったくありませんでした◎
まる今まで10社近くのサービスを利用してきましたが、満足度は圧倒的。
実際の口コミや体験談が気になる方は以下の記事を読んでみてくださいね。
参考：マネーキャリアの口コミ・評判｜実体験をもとに徹底解説！
FP3,000名＆顧客満足度98.6%！迷ったらココ
マネーフォワードFP相談｜体験談レポ
ここからは、筆者のマネーフォワードお金の相談の体験談を紹介します。
前提条件①家族構成
我が家の家族構成は以下のとおりです。
- 夫(30)：会社員
- 妻(33)：個人事業主
- 息子(2)：自宅保育
- 家…賃貸（月8万円）、2～3年後にマイホーム計画中
- 車…あり
- 投資…つみたてNISA
前提条件②担当FPについて
今回担当してくださったのは、40代の男性FPでした。
マネーフォワード専属のFPではなく、外部の会社から派遣されているとのこと。
まるとにかく物腰がやわらかくてゆったり！
お子さんも3人いるとのことで、この時点で親近感が…！さっそく以下の悩みを相談しました。
相談内容①子どもの教育資金について
我が家は現在①銀行貯金と②つみたてNISAのみを運用しており、学資保険などには入っていません。
NISAで運用するか学資保険に入るかずっと悩んでいたので、思い切って相談してみることに。
その結果いただいたアドバイスがこちら。
- 学資保険は確実に貯めたい人・NISAは収益性を重視したい人向き
- どちらがいいというわけではなく、好みの問題
- 学資保険の代わりに終身保険を検討してみては？
今までいろんなFP相談を受けてきましたが、学資保険は不要！という方も多かったので今回の担当者さんの意見は非常に参考になりました。
ただ口コミにもあったとおり、保険のセールスを受けているな…という感覚は確かにありましたね。
まるただ、そこまで強引か？と言われると私はそこまで感じませんでした。担当によるのかもしれません。
「夫と話し合って決めます」と告げ、次の相談に移りました。
相談内容②ライフプランについて
つづいてはライフプラン。
将来子どもが2、3人増えた場合や、持ち家を買った場合の「家計」についてシミュレーションしてもらうことに。
と、思ったんですが…
この時点で30分ほど経っており、ライフプランを作成すると時間がかかるので次にしましょう。と言われお開きに。
あまりの早さに驚き、
え、もう終わりですか！？と聞き返してしまいました。笑
まる今まで受けたところは1～2時間ほど相談に乗ってくれるところが多かったのでびっくりしました。
ただ、確かにライフプランの作成って時間かかるんですよね…。
もしかしたら次が埋まってて間に合わないと判断されたのかもしれません。
まるそもそも教育資金の相談に時間を割きすぎていたので、そこは少し反省です。
マネーフォワードFP相談｜メリット3つ
マネーフォワードお金の相談を実際に体験してみて分かったメリットをご紹介します。
“家計簿アプリ利用率No1″の安心感
マネーフォワードといえば家計簿アプリを連想する方も多いはず。
実際、アプリ「マネーフォワードME」は家計簿アプリの中でも利用率No.1で、お金に強い会社が運営しています。
まる聞いたことない会社より、ちゃんとした実績のある会社の方が安心して相談できますよね。
お金の悩みならなんでも相談できる
マネーフォワードお金の相談では、家計管理や保険、資産運用、ライフプランに至るまでありとあらゆるお金の悩みを相談できます。
まる中には保険しか相談できないといったサービスもあるため、幅広く対応してくれているのは嬉しい！
相談員は全員FP
マネーフォワードで実際に相談に乗ってくれるのは経験豊富なファイナンシャルプランナーばかり。
また、資産運用に強いIFAやAFP資格・保険募集資格などを持った方が担当になることも。
まるせっかく相談するなら資格がない人よりもある人の方がいいですよね。
マネーフォワードFP相談｜デメリット2つ
ここからは、マネーフォワードお金の相談を実際に利用して感じたデメリットを紹介します。
担当FPを指名できない
マネーフォワードお金の相談では、担当FPを指名できません。
人によっては当たり外れが大きいこともあるので、不安な方は担当FPを指名できるサービスを利用すると良いでしょう。
マネーキャリアと保険チャンネルの口コミ・評判・体験談記事は以下からご覧ください。
保険チャンネルの口コミ・評判｜実際にFP相談してきた体験談も
担当者の質にバラつきがある
マネーフォワードの相談員は全員FPの資格を持っていますが、担当者によっては知識量やサービスの質にバラつきがあることも。
特にSNSの口コミでは「保険の勧誘が多かった」という意見も目立っていたため、保険の営業が苦手な方にはオススメできません。
担当者の質や知識量、勧誘のなさを重視したいなら「」がオススメ！
担当者は全員国家資格持ちで、IFA資格や大手金融会社勤務経験ありなどさまざまな専門性を持ったプロばかりです。
さらにWebカメラ不要で相談できるため、「はじめてのFP相談で失敗したくない！」という方はぜひマネーコーチで相談してみてください。
筆者の体験談や口コミは「マネーコーチの評判・口コミは？主婦が体験談をレビュー！」で紹介しています。
＼ Webカメラなしで相談OK！ ／
マネーフォワードFP相談｜よくある質問
ここからは、マネーフォワードお金の相談のよくある質問について紹介します。
なぜ無料？やばいって本当？
マネーフォワードお金の相談が無料で受けられる理由は、マネーフォワードが保険会社からの手数料をもとに運営しているからです。
保険を契約したからといって、契約料に相談料を上乗せされることもありません。
まる決してやばい・怪しいサービスではないので安心してくださいね。
マネーフォワードお金の相談で相談できる内容は？
お金の悩みならなんでもOKです。
例えば、以下の悩みを相談できますよ。
- 家計改善
- 資産運用
- 老後資金
- ばく然とした不安
勧誘はしつこい？
マネーフォワードお金の相談では「強引な勧誘はない」と明記されています。
強引な勧誘などは一切ございません。
マネーフォワードお金の相談｜よくある質問
お客様の状況にあわせて、担当FPから保険商品などのご提案をさせていただく場合がありますが、必要ないと判断した場合には断りください。
とはいえ、SNSの口コミでは勧誘がしつこかったとの意見も目立っていました。
気になる方は担当を変えてもらうか、マネーキャリアなど他のFP相談サービスを利用しましょう。
相談にかかる時間はどれくらい？
1回あたり、約1時間30分～2時間ほどです。
相談者の相談内容によっては相談回数が複数に渡ることもあります。
カメラは必要？
相談する際にはカメラをオンにしておく必要があります。
カメラをつけて顔出しするのが恥ずかしい、という方は、マネーフォワードではなくマネーコーチがオススメ！
業界では珍しくカメラ不要で、質の高いアドバイスをもらえますよ♪
マネーコーチの体験談は「マネーコーチの評判・口コミは？主婦が体験談をレビュー！」をご覧ください。
＼ Webカメラなしで相談OK！ ／
運営会社はどんなとこ？
マネーフォワードお金の相談を運営している「株式会社マネーフォワード」の概要は以下のとおりです。
| 社名 | 株式会社マネーフォワード |
|---|---|
| 設立 | 2012年5月 |
| 本社・所在地 | 〒108-0023 東京都港区芝浦3-1-21 msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21F |
マネーフォワードFP相談｜予約方法
マネーフォワードお金の相談の予約方法は下記のとおりです。
オンライン相談の場合
カフェや自宅で相談する場合
マネーフォワードお金の相談の口コミ・評判まとめ
今回はマネーフォワードお金の相談の口コミ・評判や筆者の体験談について解説しました。
ネットの口コミでは「保険料が安くなった」「アドバイスが有益だった」という意見もありましたが、「結局は保険の営業だった」「まったく参考にならなかった」という厳しい声があったのも事実です。
まるもし営業が怖い、という方にはマネーキャリアがおすすめ。
今まで受けてきたFP相談の中でも断トツで質が良く、むしろお金を払いたい！と思えるような素晴らしいサービスでしたよ。
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